※本記事の前提
・資産は4月6日時点のものです
・生活防衛資金や学費は別で確保しています
・保険は資産に含めず、リスク対策として考えています
‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐
【資産経過報告 2026.04.06】
2月に「年間100万円投資」を決めてから、
実際に動きながら形を整えた1ヶ月でした。
「崩れていないか」を大事にしつつ、ルール第一で判断した結果です。
■ 結論
総資産：約1268万円
（投資：417万円／生活防衛費：212万円／学費：639万円）
状態：安定（ルールを崩さず運用できている状態）
■ 資産内訳
現在の資産は、以下のように“役割ごと”に分けて管理しています。
※ 見やすさ重視で、役割ごとに区別しています。
・取得単価などは省略
・優待は生活コスト削減枠として別管理
■ 現在の口座
運用は”投資特化型”のSBI証券を利用。
積立も高配当も一括管理できて、シンプルに続けやすいと感じています。
■ ３月の動き
S&P500：積立10万
1489：指値で20口 → 利回りあまりおいしくない？と気づく
SBI日本高配当：積立3万 → 高配当の主軸を切り替え
518A：スポット追加 → 高配当サブ・やや攻め
ジャックス：クレカの10万ポイントを取り急ぎ活用したく高配当株へ
→ 役割の不明確さ・ETFとの被りにより見直し中
楽天：指値で100株 → 待ち望んでた優待目的株のためガチホ
保有中個別株：基本放置 → NRIがいい働き
■ ３月の判断
本格始動したばかりで方向性を探りつつ。
2年前から続けているインデックス投資に何を組み合わせたら
より安心を得られるか？を考えました。
成長の土台ができていること・学費と生活防衛費は確保していることから、
無理に動くのではなく、「ルールを作り」「役割を決める」ことで、
”崩れない”投資の形を目指します。
■ ４月どうする？
・ 積立は継続
・ ポートフォリオの整理（増やさない方向）
→ インデックスとSBI高配当・518Aを主軸に成長＋高配当の種を蒔く
・インデックス：配当：個別の割合と、整理候補の売却を意識
・もし下がったらETF（518A）追加も比率的にはあり
■ 最後
3月の一番の学びは
「すべての株に役割を与える重要性に気付いたこと」でした。
‐‐‐‐まとめ‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐
・積立は淡々と
・増やす前に整理整頓
・4月は”数字による戦略の再把握”を重視
‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐
”減らさない”積み重ねが、結果的に一番安定して増えていくと思ってます。
（この資産運用は、あらかじめ決めたルーティンに沿って動かしています）
▶︎【設計】超長期計画と、それを崩さないための投資ルーティン
ーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーー
■関連記事
私の投資の前提や判断基準はこちら
▶︎【マイルール】減らさずに、生き延びる投資ルール
実際に使っているクレカはこちら
▶︎【クレカ】三井住友カードを使っている理由（ポイントもそのまま投資に回しています）
コメント